金管會檢查局副局長的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列問答集和資訊懶人包

兩岸銀行業合規管理法制之研究

為了解決金管會檢查局副局長的問題，作者林楊富 這樣論述：

「合規」為中國大陸之用語，係英文“Compliance”之翻譯，在台灣則翻譯為「法令遵循」。銀行「合規」或「法令遵循」係指銀行之經營管理活動應合乎規範、遵守法規。「合規風險」或「法令遵循風險」，則指銀行之行為因違反規範而招致之風險，可能是遭受到法律制裁；也可能是在財務上蒙受損失；或者是因違規行為的發生而使銀行之聲譽受到嚴重衝擊。而「合規管理」即係在控制「合規風險」，避免合規風險之發生。實現銀行「合規目標」所進行之一種管理活動，促使其經營管理活動與其所應適用之法令規章一致，合乎各類法令規章之要求。根據台灣「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第6條規定，銀行業應建立「法令遵循制度」

。近年來，台灣金融監督管理委員會強調業者「守法、守紀律」，自2010年底起，陸續舉辦「銀行法令遵循相關法規之宣導及強化法令遵循制度之建議」、「如何提升銀行法令遵循功能」、「強化法令遵循主管之專業訓練及角色功能措施」等會議，研討法令遵循制度之落實與強化。2014月8月8日修正「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，強制要求銀行業必須設立專職且副總級的「法令遵循主管」，只要有新的業務新產品推出，要經過其簽審，而且應設立一隸屬於總經理之「法令遵循單位」，必須評估金融機構法規執行情況，若有違反法規個案，要提出檢討，並向董事會報告。一時之間「法令遵循」成為銀行業較受關注的議題。自2009年起

，兩岸簽署金融合作協議、MOU，2010年簽署ECFA，兩岸銀行業互動頻繁，截至2016年4月30日為止台灣銀行業在中國大陸已有25家分行，而中國大陸銀行業在台灣也有3家分行。2015年9月，台灣金融監督管理委員會與中國大陸銀行業監督管理委員會第五次合作會議，中國大陸銀行業監督管理委員會指出，台灣銀行業在中國大陸的分行，初期有法令遵循制度建立不周全的缺失。本論文乃就中國大陸《商業銀行合規風險管理指引》與台灣「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」等兩岸銀行業合規管理法制進行分析探討，希冀可以作為台灣銀行業進入「中國大陸」及中國大陸銀行業佈局「台灣」市場，建制相關制度之參考文件。兩岸銀

行業合規管理法制之核心，在於指派「總機構法令遵循主管（合規負責人）」與設立「法令遵循單位（合規管理部門）」以及法令遵循（合規管理）工作之內涵。本論文第二章主要就巴塞爾銀行監理委員會針對銀行合規管理與合規管理部門建置之指導文件進行說明；第三章及第四章則分析兩岸銀行業合規管理法制理論及實務運作情形，而第五章乃就兩岸銀行業合規管理法制與國際接軌之情形、兩岸銀行業合規管理法制之特色、優點或不足之處進行比較。最後，本論文就兩岸銀行業合規管理法制之修法方向提出淺見，並且倡導及推廣建立「合規文化」，期許喚起銀行業上自董事會下至基層員工對「合規」之正視，落實「法令遵循」，俾利兩岸銀行業法令遵循制度在實務上順利

推展執行。