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台灣地區新興詐欺犯罪趨勢與歷程之研究

為了解決台中刮刮樂中獎的問題，作者陳永鎭 這樣論述：

新興詐欺犯罪有別於傳統詐欺犯罪，係透過通信、金融之便利性，運用人頭帳戶及電話，利用人性弱點，發揮隱匿性，從中獲取高利潤，造成社會關係背離之犯罪，故促動研究之動機；本研究使用質性研究之深度訪談法為主要研究方法，採用現象學內容分析做基礎性之研究，運用立意取樣及滾雪球方法抽樣，至高雄、台中、台北、宜蘭監獄及高雄、台北等都會區進行研究，針對新興詐欺犯罪受刑人九名及具有偵辦新興詐欺犯罪相當經驗之司法偵查人員七名，計十六名進行訪談，加以探討台灣地區新興詐欺犯罪詐騙內容、管道及被害金額交付手法之演變趨勢。另外亦探討上述詐欺犯罪人之家庭、學校狀況及犯罪之歷程、犯罪技巧之學習，初始涉入階段、持續涉入階段、犯罪

終止階段之脈絡。本研究發現，新興詐欺犯罪並非智慧型及技能專業化之犯罪，惟其係有組織、訓練，利用他人通信、金融專業技能之團體，具有成本低、風險低、量刑低及獲利高、隱匿性高，「三低二高」之犯罪特性；在詐欺時間週期方面，每年1、4、8、11月為新興詐騙高峰期，每日14-17時為詐騙巔峰時間；並利用人性之貪婪、畏懼、同情心、原始慾望、迫切需求、需錢恐急等弱點，運用引誘、取信、言聽計從、詐騙獲利等四個詐騙互動階段，進行詐騙；趨勢演變方面，在詐騙內容上以假借公務機構名義詐財為主，但中獎通知詐財則保持相當平穩的趨勢；在詐騙管道方面，則以電話直接來電與電話語音為主，相互交錯，2007年至今回復以電話直接來電為

主，在被害金額交付手法方面，有ATM、臨櫃、電話語音、網路轉帳及存款機交付…等方式，趨勢演變方面從ATM轉帳轉變到臨櫃轉匯為主要手法。透過訪談上述對象，歸納出本研究樣本之新興詐欺犯罪集團經營模式、人頭帳戶、人頭電話、個人資料等詐欺犯罪工具的收購流程及地下匯兌洗錢模式之運用，另亦分析出新興詐欺犯罪靈感來源、容易被害誘惑之類型、每日詐騙之重點時段、精進詐騙技術之過程，以及被害者如何轉換成詐欺集團；並依據一般化理論、理性選擇理論、日常活動理論及情境犯罪預防策略，建構新興詐欺犯罪之歷程模式架構。根據本研究發現，套用交通「三E」政策，結合情境犯罪預防策略等概念，本研究建議如下：一、針對「人」採以教育策略

；二、「工具」施以管控之方式；三、從警政、媒體、司法機構、電信、金融業者及修法等部份，擬定新興詐欺犯罪防治對策，供實務單位參考，藉以建立全民防詐騙之防護網，達到情境犯罪預防之效能。