凱基銀行數位開戶的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列問答集和資訊懶人包

Z世代經濟：未來最有影響力的新世代，將如何塑造2035世界新常態?

為了解決凱基銀行數位開戶的問題，作者傑森．多希,丹妮絲．薇拉 這樣論述：

★商業周刊1759期選書★ 實際探訪全球數萬人的真實心聲，最完整的Z世代說明書。 想要了解未來10年最新趨勢，請先打入他們的圈子！   　　你會怎麼形容Z世代人？整天滑手機？玻璃心？愛亂花錢？ 　　如果你曾這樣想，你對這群人的印象很有可能都是錯的。 　　其實，他們遠比你想得更有能力、更有創造力、更有影響力。 　　現在正是重新認識他們，並展開世代交流的完美時機！   　　Z世代即將帶來真正的新常態。   　　星期一早上，20歲的伊莎貝拉被iPhone鬧鐘喚醒。關掉鬧鐘後她打開「Google雲端教室」確認作業。之後她查看Snapchat並自拍套上貓臉濾鏡的照片給

特定親友。下午沒課，她決定看看兼差平台，馬上就接到4點去組裝家具的任務。星期五出去玩的錢有著落了。說到出去玩，伊莎貝拉想畫煙燻妝，她上YouTube看了四支影片，然後連到亞馬遜購入其中兩名彩妝師推薦的眼線筆。   　　下單後，她開始緊張這個月的開銷，於是打開銀行App檢查餘額，也想起了今年夏天的實習。她點開「領英」搜尋「平面設計實習」。擔心自己不夠厲害，又跳去自由接案者平台尋找職缺，發現華頓商學院的學生正在找人設計商標。她決定加入競標，提出設計10樣商標20美元的報價。雖然沒多少錢，但對她的作品集有加分作用。伊莎貝拉寄出報價，期待能有好消息。   　　做完這些事，她看了看螢幕上

方的時間：九點十三分，該起床準備上課了。   　　這個出生在數位環境的世代，只要有手機就能完成日常大小事。今天，他們正在變成最有潛力的員工、最有影響力的消費者，以及最能引爆流行的意見領袖。因此，想要掌握未來趨勢與商機，就一定得抓住他們的心。   　　為了讓大眾看見更真實的Z世代樣貌，身為專家的作者與各大機構合作，在全世界進行了一連串的長期研究，用全新的角度剖析Z世代，深度了解：   　　●Z世代是誰，又該如何定義？ 　　●他們的行為與日常。 　　●他們的金錢觀與消費習慣。 　　●他們對工作的想像與期待。 　　●如何在職場或生活中與他們相處。 　　●如

何啟動他們的熱情與天賦。 　　你準備好跨越世代鴻溝，與Z世代共創未來了嗎？   各界專業推薦   　　Jenny│JC財經觀點　 　　艾兒莎│女力學院共同創辦人　 　　洪璿岳│讓狂人飛創辦人　 　　劉威麟│新趨勢觀察家 Mr. 6　  　　蔡宇哲│哇賽心理學創辦人兼總編輯　 　　盧希鵬│台灣科技大學資訊管理系專任特聘教授　 　　萬惡的人力資源主管│作家　   　　「我身為娛樂、文化圈的第一線工作者，強烈推薦《Z世代經濟》。」－－基南．湯普遜（Kenan Thompson），《週六夜現場》最長青班底   　　「傑森與我們的團隊聯手完成的研

究工作，對我們與消費者溝通以及管理多元世代的方式產生深刻影響。」－－史帝夫．威廉斯（Steven Williams），百事食品北美公司執行長   　　「《Z世代經濟》讓我們知道如何連結並打造員工參與度與顧客忠誠度。」－－貝琪．亞金斯（Betsy Atkins），富豪汽車、永利渡假村與印度連鎖飯店Oyo董事會成員   　　「《Z世代經濟》理當成為釋放Z世代龐大潛能的首選入門指南。」－－安迪．席格（Andy Sieg），美林證券總裁   　　「《Z世代經濟》提供領導者需要的解決方案，以便理解Z世代並立即採取行動。」－－史帝夫．坎農（Steve Cannon），安博體育娛樂執

行長、賓士汽車美國區前任執行長   　　「《Z世代經濟》堪稱領導者必須吸引新世代消費者和員工、改變自家企業未來的寶典。」－－艾瑞克．安德森（Erik Anderson），頂級高爾夫娛樂集團執行董事、投資機構西河集團創辦人   　　「在我們當代的世代研究中，《Z世代經濟》是最具權威性的必讀指南。」－－安卓雅．布莉蔓（Andrea Brimmer），艾利金融行銷長兼公關長   　　「丹妮絲．薇拉博士與傑森．多希提供罕見的集大成作品，涵蓋研究成果、深刻洞見、策略與實務知識，任何高階主管都可以現學現賣，進而理解Z世代、解放它的潛能，並形塑自家業務的未來。」－－威廉．康寧漢（Wi

lliam Cunningham）博士，西南航空與保險商林肯金融董事會成員、德州大學系統前任校監   　　「《Z世代經濟》呈獻每個世代領導者都可以善用的故事、洞見與行動，領導Z世代在全球流行病過後的世界中勇往直前。」－－艾莉森．萊文（Alison Levine），《紐約時報》暢銷書作者   　　「《Z世代經濟》是必讀之作。對必須與Z世代打交道的經營階層、商業領導者與董事會成員來說，薇拉博士與多希提供極度渴望的策略、闕漏的數據與見解。」－－馬丁．泰勒（Martin Taylor），投資機構遠景股權合作夥伴董事總經理、旗下子公司全一遠景總裁

凱基銀行數位開戶進入發燒排行的影片

臺灣傳統銀行數位金融化與純網銀競爭策略之研究

為了解決凱基銀行數位開戶的問題，作者吳盈慧 這樣論述：

近年數位金融快速發展，傳統銀行逐漸改變經營型態，實體銀行紛紛轉型為線上 金融服務，加上受政府與金融機構對於銀行的限制與法規越來越嚴苛，2019 年 7 月金 融監督管理委員會(簡稱:金管會)開放純網銀進入臺灣金融市場，也象徵銀行已至 數位轉型的時代，因此為能與純網銀抗衡，避免被其取代，傳統銀行因順應時勢將其 業務數位金融化，並投入資金到金融相關領域，以提供民眾享受良好的金融服務。本研究在第二章蒐集大量數位金融、純網銀與競爭策略等相關文獻資料，並在第 三章研究方法中使用文獻分析法、個案研究法及深度訪談法，探討臺灣傳統銀行數位 金融化與純網銀競爭策略之研究，第四章個案中選擇第一商業銀行的數位帳戶

iLEO 與 LINE Bank 為本研究之個案，將五力分析與 SWOT 分析套用在兩家銀行個案中，以了解 兩家銀行的競爭策略，並且給予未來發展上的方向與建議。研究結果發現，第一商業銀行的數位帳戶 iLEO 與 LINE Bank 兩家銀行具有各自 優勢與劣勢，以及許多不足之處，因此，本研究針對兩家銀行的短期、中長期發展給 予建議與方向，短期發展建議穩固年輕族群市場與拓展國際市場業務。中、長期發展 則建議加強技術平台的不足、官方指引方向不明確以及加強金融業務的多元性等，藉 以改善目前的劣勢之處，並且加強自身的優勢，提供更完整的數位金融體驗，方能有 效達到普惠金融的願景。

區塊鏈：賦能萬物的事實機器

為了解決凱基銀行數位開戶的問題，作者（美）保羅·維格納邁克爾·凱西 這樣論述：

大型銀行的規模越來越大，地位越來越牢不可破。在網路上，人們難以享有隱私權。信用卡詐騙已變成家常便飯。那些傳統機構及體系本應讓我們的生活更輕鬆、讓我們的經濟更高效，但現在它們已經難以履行其職責。不過，有一種新型的「操作系統」，它有潛力為我們的經濟體系帶來廣泛的變革。這就是區塊鏈技術。 在此書中，兩位作者講解了區塊鏈技術及其重構我們的數據、資產及身份機制的潛力。通過此書，你能意識到這項技術有潛力將數十億的邊緣人群帶到全球經濟當中，恢復人們對社會的信心。作者向我們展示了這項技術在金融、技術、法律和船運等產業可能發揮的顛覆性作用。作者向我們揭示了，若要用變革性的新技術去繞過已有數百年歷史的傳統機構，

將可能面臨很多挑戰。此書不僅展示了用區塊鏈所提供的透明度取代圖謀私利的中間機構后可能起到的賦能作用，還正視了這樣的數字化遷徙過程可能帶來的失業問題、特殊利益問題以及可能對社會凝聚力產生的威脅。作者全面分析了這項技術的利弊，讓我們意識到必須關心區塊鏈技術的走向，讓其向有益於人類社會的方向前進。 保羅·維格納是《華爾街日報》記者，主要報導比特幣、區塊鏈及加密貨幣。他也是《華爾街日報》的MoneyBeat廣播節目的聯合主持人。此前也曾為《華爾街日報》及《道鐘斯新聞專線》寫作股權市場類的文章。他與邁克爾·凱西合著《加密貨幣時代：比特幣與區塊鏈如何挑戰全球經濟秩序》。他曾做客美國有線

電視新聞網、英國廣播公司、福克斯商業網，並出席過西南偏南大會及紐約動漫展。 邁克爾·凱西是麻省理工學院媒體實驗室的數位貨幣計畫組織的高級顧問，CoinDesk的諮詢委員會主席。 他曾是《華爾街日報》專欄作者，並曾為《連線》《哈佛商業評論》《華盛頓郵報》《外交事務》等撰稿。他是一個公開演講者和媒體評論家，經常在英國廣播公司、彭博社、微軟全國有線廣播電視公司、美國有線電視新聞網等新聞媒體上亮相。他著有《不公平貿易：我們破碎的全球金融體系如何摧毀中產階級》《社會組織：徹底理解社交媒體如何改變你的業務和生活》等四本書。 推薦序區塊鏈：帳戶革命/1 前　言管理自己資料的新世界/9

引　言　一個構建社會的工具/13 第一章　上帝協議 信任泡沫/７ 信任與“帳本”/１２ 上帝協議/１８ 一個就事實達成共識的新工具/２１ 第二章　“治理”數字經濟 駭客的夢想/３０ 設計層面上的安全性/３５ 一個帶有中心化信任的去中心化經濟/４０ 互聯網缺失的一環/４４ 代碼並非法律/４７ 第三章　技術與政治 密碼朋克的聖杯/６２ 比特幣的“內戰”/７２ 乙太坊:一個無法停止的全球電腦?但它有漏洞/８２ 是否有一種更好的比特幣/９１ 第四章　代幣經濟 勇敢的新型廣告經濟/１００ 淘金熱/１１０ 美國證交會給的是警告還是綠燈/１２４ 開放協定的黃金時代/１３０ 數位化的物物交換/１３１ 信譽代幣

/１３４ 通往代幣經濟/１３７ 第五章　賦能第四次工業革命 從根源拯救物聯網/１４７ 可信計算/１５１ 區塊鏈能源/１６０ 追蹤我們製造的東西/１６９ 第六章　保守勢力的新造型 華爾街在尋找另類方案:私有區塊鏈/１８９ 金融危機的修復方案/１９３ 另一種模式:央行的法定數位貨幣/２００ 超級帳本聯盟的內部鬥爭/２０４ 許可型方案的局限性/２１０ 第七章　用區塊鏈造福社會 各式證明/２１８ 數位化時間戳記/２２２ 釋放“呆滯資本”的重大希望/２２８ 土地領域以外的應用/２３２ 所有人都能使用的貨幣/２３６ 利用社區關係/２４３ 第八章　一種自我主權的身份機制 重新定義身份/２５７ 這實現起來並不

容易/２６４ 我們能承擔身份問題得不到解決的風險嗎/２６８ 第九章　任何人都是創造者 恢復藝術家的控制權/２８６ 建造中繼資料銀行/２９８ 第十章　數位時代的“新憲法” 讓互聯網重新去中心化/３１３ 技術的光芒在權力的殿堂綻放/３１６ 將“無須信任”的軟體帶到信任的社區裡/３２１ 公民權利的崛起/３２５ 我來過?我的人性很重要/３２７ 致謝/３３０ 注釋/３３５ 索引/３６５ 眾所周知，人類社會最基本、最核心的經濟關係就是交易。為了快速、有效、低成本地開展複雜的交易活動，社會在漫長的發展過程中衍生出一系列的記帳方法和帳戶體系，這極大地擴展了人類經濟活動的規模。在現實經濟中，

每個人最基本的帳戶體系是銀行帳戶，在這之上又衍生了諸如養老金帳戶、保險帳戶、證券帳戶，甚至包括互聯網錢包等形式的帳戶，但這些都是基於銀行的帳戶體系建立起來的。從2009年開始，區塊鏈、分散式網路、密碼學演算法等新興技術帶來了一套新的，不依賴于現有金融帳戶體系的記帳方法、帳戶體系和記帳單位（分散式帳本、密碼學帳戶和加密數位貨幣）。這種改變是具有顛覆性和革命性的，它會帶來很多全新的金融交易模式和經濟交易模式，這也是本書所探討的內容之一。 帳本的歷史演進過程 過去500多年，人類使用的是名為複式記帳法的記帳體系（借方：貸方，資產方：負債方，收入方：支出方等）。如果你看過莎士比亞的戲劇《威尼斯商人》

，就知道在文藝復興時期，義大利因它特殊的地理位置——地中海東岸，發展成為全球的貿易中心。義大利通過地中海，在中東和亞洲進行了很多跨國、跨洲的貿易。即使到了今天，這種形式的貿易也仍然是非常複雜的，這自然就需要複雜的金融服務體系的輔助。1494年，一位義大利數學家依據文藝復興時期威尼斯商人在記帳方法上的嘗試和創新，總結出了一套複式記帳法。第一家現代意義上的銀行誕生在威尼斯，它建立的背景就是基於威尼斯在全球貿易當中的角色，以及複式記帳法在當地得到推行的先決條件。直到今天，複式記帳法依然沒有脫離當年的框架。 複式記帳法被引入中國是近代的事情。在這之前，我們一直只記收入與支出，也就是我們通常所說的“流

水帳”。這也是現代商業或現代金融服務很晚才在中國出現的原因之一。當現代意義上的銀行業一進到中國以後，清朝末年的傳統票號、錢莊等就喪失了競爭力，因為它們還在依靠年終盤點才能知道當年是盈是虧。複式記帳法最大的特點是把借方、貸方、資產、負債、收入和支出都做了平衡的記錄，從而為上述問題提供了解決方案。但是，隨著人類社會經濟活動規模的擴張，複式記帳法也開始暴露出一些不足之處，這從本書相關章節描述的問題中可見一斑。 分散式帳本產生的背景及特性 區塊鏈及分散式帳本技術帶來了一種具有顛覆性的帳本模式。第一，分散式帳本是基於分散式共識演算法建立的，記錄的是資料流程，不再是簡單的一串數字。第二，記帳方法屬於協力

廠商記帳（我們都知道複式記帳法是各自記各自的賬）。第三，共用記帳，所有人在同一個帳本上共用及共同管理帳目資訊。第四，它是一個全資訊的賬本，不僅記錄資金流，也記錄資訊流，所有東西都可以共同記在一個帳本上（同一個全域的資料庫裡面）。 分散式帳本誕生的背景，實質上是人類社會的“數位化遷徙”。簡單來說，就是人類社會正在從工業社會走向資訊社會，從物理空間走向資訊空間，從原子狀態走向比特狀態，從低維走向高維。最近幾年，一系列的新技術都不約而同地進入爆發期：人工智慧、生命科技、移動互聯、雲計算、大資料、區塊鏈等，它們就像三級火箭一樣，助推人類社會更快地飛向數字世界新大陸。 何謂低維走向高維？在中國有兩個

非常鮮明的案例。一是外賣。網上有一個段子，“打敗康師傅速食麵的不是統一速食麵，而是外賣”。當你在家裡半小時內就能吃到各國各地的美食之後，就不會再選擇吃速食麵，因此，速食麵的銷量大幅下降。但是創造互聯網外賣的這些人，初衷並不是和速食麵競爭，他們其實站在更高的維度。另一個案例是手機支付，“打敗小偷的不是公安，而是手機支付”。現在很多中國人已經不會攜帶大量現金了，因此小偷的“職業”就受到了很大的衝擊。但是，支付寶和微信支付的初衷並不是打擊小偷。可見，在更高的維度建好商業模式以後，舊世界的很多東西自然就要被淘汰、被消滅。這就是分散式賬本產生的大背景。 當在數位世界重建了這樣一個數字經濟體時，我們需要

有新的記帳方法（分散式帳本）和新的帳戶體系（密碼學帳戶），甚至是新的記帳單位（加密數位貨幣）。現有的體系已經難以滿足數字世界裡一整套新的、在更高維度建立起來的經濟體。 從工業社會向資訊社會的遷移，導致經濟出現了一些新的規律和規則。在過去幾年裡，已經有不少觀察家和經濟學家對此做過總結，比如穀歌的首席經濟學家撰寫過一本書叫《資訊規則》，還有凱文•凱利的《新經濟新規則》等。 分散式帳本帶來的變革 首先從交易成本來說，分散式帳本的邊際成本為零。大家都知道，我們需要公司這種組織形式，是因為它能把某一部分市場流程內化成為企業內部流程，以此來降低交易成本。可見，企業存在的邊界，就是內部成本必須低於市場成

本。但當邊際成本為零的時候，還需要“公司”這種形式嗎？ 有一本書叫《零邊際成本社會》，而“零邊際成本”只有在數位世界才可以實現。過去分享1首歌給1萬個人，需要刻成1萬個CD，只要涉及原子，涉及物理狀態，邊際成本一定是增加的。但是通過互聯網分享1首歌給1萬個人的邊際成本是零，因為給1個人聽和給1萬個人聽，成本不會顯著增加。零邊際成本直接導致了企業的存在價值被質疑。在區塊鏈世界裡，幾乎沒有中心化的商業組織。以比特幣區塊鏈為例，其所有的知識成果是開源的，它沒有股東會、董事會、員工、辦公場地、營運收入等。這樣一個非常純粹的去中心化、無人掌控的商業系統，我們也找不到它在哪個國家、哪個轄區註冊，甚至不知

道創造它的人是什麼性別。 在傳統的經濟體當中，一個連創始人是誰都不知道的商業項目，還能發展近十年，並且吸引全球數千萬人參與其中，這肯定是不敢想像的。自主組織、自主治理在數位時代會成為數位經濟常見的組織形態，它不存在股權架構，無法用出售股權的方式來融資，因此它開始用代表某種使用權的憑證去融資。假如這種模式可行的話，整個數位經濟體甚至可以靠算法來驅動，從而脫離董事會、股東會等決策機制，也不會存在人力資源部門、財務部門、辦公室等。但是它總要有一套規則來運行，這個規則就是“演算法”。 不僅是比特幣區塊鏈，所有類型的區塊鏈都是由一整套的演算法構成的，如非對稱加密演算法、雜湊演算法、共識演算法、零知識

證明演算法等。其實，人工智慧也是由演算法驅動的，它是資料、演算法與計算能力結合的產物。由此可見，人工智慧和區塊鏈的核心都是演算法。當然，區塊鏈側重於加密演算法和共識演算法，而人工智慧側重於深度學習、自然語言等智慧演算法。所以說，在一個以電腦代碼為通用語言的數位世界裡，一切都是並且只能是由演算法來驅動的。演算法驅動下的數位世界，摩擦係數更低的經濟自組織，自然就取代了摩擦係數更高的公司制度。 在這個數位化的“新世界”、“新大陸”裡，一切都被“資料”重新定義。分散式帳本為這些新經濟、新規則提供了一套記帳方法和帳戶體系，可以幫助這個新經濟更好、更高效、更低成本地運行。記帳方法是一整套方法體系，記帳方

法要落地，需要落在帳戶上面，所以帳戶是記帳方法的基礎。在分散式帳本上，帳戶發生了嶄新的變化。 分散式帳本相較現有帳本體系的優勢 第一，區塊鏈帳戶和現有的銀行帳戶體系有很大的不同，它的開戶不一定需要去銀行櫃檯提供個人資料及接受銀行的資料審核。在公有的區塊鏈上開通帳戶不需要任何人的許可，只需要用非對稱的加密演算法生成一對金鑰，這個帳戶就開通完成了。 第二，加密帳戶體系實際上是電腦程式，是一串代碼，對這個帳戶可以進行程式設計，使它可以智慧化，可以跟智慧合約結合在一起做很多事情。 第三，這個帳戶已經法人化了，唯一能夠證明你持有加密貨幣的權屬就是私密金鑰，沒有任何協力廠商仲介機構來幫忙確認數字貨幣

的權利，也就是我們的產權。 第四，開戶者無特定物件。在加密帳戶體系上不僅個人可以開帳戶，機構可以開帳戶，未來互聯網上的上萬億台感測器等設備也可以在上面開設自己的帳戶，這是和銀行帳戶巨大的不同。將來更多的帳戶、交易是在機器和機器之間完成的，而不是人和人之間。如現在發展迅猛的物聯網邊緣計算場景，需要上百億、上千億台機器各自在本地計算，若要將海量資料即時、全量發送到某個資料中心處理，那顯然是不現實的。再比如無人駕駛汽車，如果它在路上行駛的時候要把所有的影像傳回一個中心化的伺服器，再發出指令給司機，那麼這樣的延遲將有可能造成很多交通事故。所以，在未來有很多交易會在機器和機器之間直接發生。這樣的交易甚

至能夠以無須許可的方式實現。 但有一個問題，如果開戶無須許可，那怎麼評估一個人的好壞，怎麼評估他的信用，怎麼決定提供什麼樣的金融服務給他呢？這也是本書所探討的一個內容。區塊鏈有另外的一套方法來確保一個壞人即使開立了區塊鏈帳戶，他的惡意行為所造成的影響也是有限的。其數學演算法能確保一個壞人在區塊鏈上沒有辦法作惡，或者他的作惡成本和收益不成正比，導致他不能或者不想去作惡，這是數位世界一套新的治理規則。 第五，它是無中心化的、依賴數學規則的記帳方式。現有的體系有記帳的確認者，但區塊鏈沒有。區塊鏈是多方共同記帳，共同來維護一個帳本，使得資訊完全對等透明。完全對等透明就使我們可以通過演算法博弈論，來

得出最優的結果。如果在一個資訊不透明的環境裡，兩個人去博弈，往往會出來最壞的結果，即所謂的囚徒困境。倘若能改善資訊的透明度，就能更好地解決此類問題。 第六，在區塊鏈上，多種事務可以在一個帳戶上記帳。這使資料維度更多，事務的真相更透明。除了有資金流，還可以有資訊流、物流以及社會關係。也可以把社交網路的資訊和帳戶對應起來。這樣可以用另外一套辦法做風險管理，從而使金融服務可以達到“秒”級響應。 第七，區塊鏈的帳戶體系是真正實現了穿透原則的帳戶體系。銀行都希望能夠穿透，可是有誰能夠穿透得像區塊鏈帳戶那樣呢？最原始的資料、最原始的資料、最原始的資訊都可以被掌握和穿透，而且不可篡改、永久保存、可以追溯

。記帳依靠共識演算法，交易清算和結算是同步完成的。因為是同步完成，所以區塊鏈上記帳的時間單位是“秒”，結算方式是即時逐筆結算，交易方式是全球7×24小時跨時空交易。 值此《區塊鏈：賦能萬物的事實機器》出版之際，謹以此為序！ 肖風 中國萬向控股有限公司副董事長、萬向區塊鏈實驗室發起人

金融監理科技應用與法律-以我國證券商理財機器人為例

為了解決凱基銀行數位開戶的問題，作者陳俊安 這樣論述：

近年金融科技蓬勃發展，如人工智慧（AI）、理財機器人（Robo Advisors）、物聯網（IoT）等創新金融科技的出現，改變金融市場的生態並創造出新的市場機會。傳統理財顧問加入理財機器人，以目前發展來看，並非取代傳統理財顧問而是增強其工作效率，高資產淨值的投資者仍需面對面的專人理財諮詢服務，理財機器人即為輔助顧問提供服務之工具，增加效率以期能服務更多客戶。另外，理財機器人對普惠金融的目標有所助益，如財力較低或年輕的客戶，無法負擔理財諮詢費用，理財機器人可以較低的成本為其提供服務，不會造成業者的負擔，亦能增加客戶的廣度，增加業者獲利的機會。 理財機器人仍然是一種發展中模式，政府和業者正

在探索各種技術和最佳商業模式。對現有規範的影響主要是由於過去監管金融服務業的原則和要求，例如一致性原則、忠誠義務、從業人員資格與避免利益衝突等規範不能直接適用。產生法令漏洞的問題，對理財機器人錯誤和偏差造成的損失責任仍無法釐清。 本文以我國金融科技的發展為始，監理科技應用為輔，探討我國證券商理財機器人發展為目的，並以先進國家金融與監理科技、理財機器人的相關規定、發展現況和監管方式等等，與我國理財機器人相關資訊比較，可以發現雖然各國發展理財機器人已有數年，市場規模也具有一定的程度，但目前仍然沒有針對理財機器人的專法來加以規範，但在各國政府亦步亦趨的發展金融科技的趨勢下，使用理財機器人的投資

者與日俱增，仍可以期待在將來的某日將會有相關的法令實施。因此就目前各國的發展現況，加以分析探討，以利我國未來政策實施或法規制定的參考依據，期許有助於我國金融科技的發展。