人壽保險種類的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列問答集和資訊懶人包

2023證券投資與財務分析：名師攻略詳盡解析(證券商業務員)

為了解決人壽保險種類的問題，作者王志成 這樣論述：

　　◎章節架構分明，掌握重點So Easy！ 　　◎系統化試題歸納，高手過招有效率！ 　　◎名師攻略詳盡解析，輕鬆考照拿高分！   　　近年來金融證照的考試頗為熱門，除了執行業務的要求外，大專院校商學系的學生也被要求畢業前需考取金融證照當畢業門檻，甚至非商學系的學生也以考取金融證照作為外部的有效認證。金融證照種類繁多其中以證券業的證照最具代表性。證券業的證照是目前從事證券、銀行與保險行業者所要求的執業資格條件，而以證券考照難度做區分；證券分析人員（證券分析師）較難，高級營業員（高業）次之，最後是投信投顧業務員、普通業務員（普業），所謂的難度只是出題範圍較廣泛讓考生不知如何準備起。這也是老師

編寫這本書的動機，如何讓考生在最短的時間裡考取高業證照，同時為後續的職涯奠定最紮實的專業能力。   　　本書的使用方法   　　為建立完整的學習架構請按本書的章節順序，從每一章的第一個「重點」予以理解，接著馬上閱讀該「重點」所對應的題目出處「高手過招」，就是課文重點熟讀立即看題目型態，千萬不要看完一章再一起做該章題目。看一次可能會比較辛苦，第二次閱讀就可以把較易弄錯的題目予以標示，考試前幾天只要閱讀有標示的主題與題目即可。   　　有疑問想要諮詢嗎？歡迎在「LINE首頁」搜尋「千華」官方帳號，並按下加入好友，無論是考試日期、教材推薦、解題疑問等，都能得到滿意的服務。我們提供專人諮詢互動，更能時

時掌握考訊及優惠活動！

人壽保險種類進入發燒排行的影片

論死亡保險金核課遺產稅之法律問題

為了解決人壽保險種類的問題，作者陳志誠 這樣論述：

依遺產及贈與稅法第16條第9款規定及保險法第112條規定，關於人壽保險之死亡保險給付予指定受益人，免予核課課遺產稅，而年金保險亦有準用保險法第112條規定。因人身保險滲透率每年節節攀升，納稅義務人將人身保險視為理財活動的一環，導致關於遺產稅與死亡保險金給付之行政救濟案件屢見不鮮，即使財政部曾於102年1月18日以台財稅第10200501712號函頒佈躉繳投保、高齡投保、短期投保、鉅額投保、密集投保、舉債投保、保險費相當於保險金額等判斷被繼承人投保動機的八大態供稽徵機關參考認定，其行政救濟案件數量仍未有明顯減少。綜觀稽徵機關將死亡保險金核課遺產稅之理由，係以稅捐稽徵法第12條之1實質課稅原則為

其法令依據。實質課稅原則可以分為一般防杜條款及個別防杜條款，而不論在學術或實務上，對於一般防杜條款的界限有著極大爭議，其涵攝的法律效果有類推適用說及擬制說兩種見解，以致死亡保險金在遺產的核課上缺少安定性及明確性，況八大樣態均為抽象的法律概念，稽徵機關在判斷納稅義務人之投保意圖、動機，必挾帶個人主觀意思，筆者冀望藉著本文，釐清關於人壽保險及年金保險免予課稅之立法目的，一併說明實質課稅及租稅優惠的內涵，更進一步盼立法者增訂個別防杜條款及引進國外介入權之概念，以俾稽徵機關在調整死亡保險給付之課稅事件有明確性的法令依據。

【考這些!】CFP/AFP通關講座：模組1基礎理財規劃(增修訂三版)

為了解決人壽保險種類的問題，作者梁亦鴻,楊子儀 這樣論述：

　　★全新改版發行！配合近期法令增/修與新制實施修訂全書內容（例如：110年國民年金保費調整......與其他更多）。並參酌近期實際命題方向，修訂／設計計算例題，使全書與實際考情更加貼近。★   　　★模一就是考這些！全新發行，完全遵循官方公告架構彙編，作者均為教學經驗豐富之CFP/AFP授課講師，帶給你「100%仿真臨場感」～★   　　系統彙整「模組一基礎理財規劃」重點內容、最新命題焦點，章後輔以大量擬真試題。給你「真正會考的重點」，助您一次通過CFP/AFP！   　　很多人以為，理財，是富人的專利；因為當一般人「生吃都不夠了，哪來（能夠有多餘的食物）可以曬干」？真的是這樣嗎？會不會

就是因為不諳如何理財，才會導致沒有財可以理？因此，理財知識力，應該是每一個人都需要具備的第二專長；特別是當今社會環境丕變，經濟成長趨緩，國民所得成長幾乎停滯；然而受薪階級經年累月處於「薪如止水」的「凍薪時代」，在薪資不漲，物價持續上漲，實質收入面臨下降的現實裡，台灣社會已經傾向日本趨勢大師大前研一所說的Ｍ型社會－貧富差距越來越大、微富／新貧階級人口越來越多。何以致此？主要是大環境使然！以往辛苦工作就可以安居樂業的年代，已經漸漸被景氣變遷迅速、實質薪資成長率趕不上物價上漲所取代了。因此，有專家學者大聲疾呼：昔日的中產階級如果沒有妥善的理財規劃，將很有可能淪為新貧階級！換句話說，新時代的理財，不僅

不限於所謂高資產人士，中產階級也需要理財規劃、小資男女們更需要靠理財規劃脫貧，完成各階段的財務目標。   　　既然是這樣，那麼，要如何為自己量身打造理財規劃呢？眾所周知，財富管理是一個持續積累、學以致富的過程，是一個從起心動念到執行計畫，一步一步長期學習、經營、修正、進而達成目標的歷程；其中最重要的關鍵在於「經營」。因為無論具備多少觀念知識，沒有實際的操作、執行與經營，就無法顯現付諸實踐的成果與效益。有了成果之後，才可能進一步地檢討、考核與修正，最後達成目標。故一個完整的財富管理流程涵蓋瞭解財務現況、設定理財目標、擬定理財計畫、執行理財計畫、考核理財成果以及修正理財計畫等關鍵。   　　然而一

般人在還沒有具備相對充足的理財知識力之前，是需要有專業的理財顧問協助完成理財規劃的，而適格的理財顧問，就像投資大眾的家庭醫師一樣，除了必須要能夠瞭解投資大眾的財富狀況全貌－包含有多少資產，多少負債，每個月固定的收入跟支出狀況又是如何？要打算如何佈局投資者的財富，完成哪些既定的夢想？之後，才能根據現實狀況，對症下藥，提供適當的理財建議。但不能只是因為理財顧問自己的業績要求、佣金高低取向，就推薦金融商品，要投資人照單全收。因為，這就好比人生病不去找醫生，而隨便找了一家藥局買成藥吃，對於身體健康，不就是一種冒險？同樣道理，如果理財顧問推荐一個不適合投資人的金融商品，不也是讓投資人冒著財富可能縮水、甚

或人間蒸發（像權證或選擇權等契約式的衍生性商品，就可能在到期時，價格歸零）的風險？因此，理財顧問的專業能力即便不可或缺，但最需具備的，其實還在於誠信及道德問題；也就是說，一個夠格陪著民眾經營財富大計的理財顧問，可能還需要「視客猶親」－把客戶的錢當成是自己的血汗錢般經營，而不只是把自己當成是賺取佣金的過路財神而已。   　　在 Fintech 風潮來襲，金融從業同仁普遍會有被機器人取代的隱憂；但是，具有全方位財富管理本事的金融顧問，反倒會在本波數位金融革命中勝出。因此，這一兩年來，不論是學校裡各大商管學院的學生、或者是現職的金融從業同仁，已有更多的人開始準備報考 AFP ／ CFP；我們也樂見有

更多的金融從業同仁加入 AFP ／CFP 的行列，傳播更多正確的財富管理觀念及做法。然而在準備 AFP ／ CFP 的考照過程中，是既費時又耗工，如果有一系列的書籍，可以協助有志於擔任理財顧問的朋友準備考試的話，將是功德一件。因此，在宏典出版社曹總經理俊傑的號召之下，而有這一系列模一到模六的考照用書。本書是這一系列當中的第一本－基礎理財規劃。在本書的第一章裡，我們會先介紹理財規劃的目的與環境；另外，也說明了基礎的理財規劃流程與理財規劃的步驟；而許多金融從業同仁視為桂冠的 AFP 及CFP 理財顧問的認證流程與職業道德規範，我們也有另闢章節說明。接下來各個章節，我們也會更清楚地說明，在為客戶做理

財規劃時，舉凡投資規劃、風險規劃、稅務規劃等，實務上的作法，以及分別應該注意的事項，期望能夠給讀者們一個關於全方位理規劃更清楚的輪廓。   　　本書雖經作者們夙夜匪懈、焚膏繼晷的努力，希望能夠精準地傳遞全方位理財規劃的精髓；然終因全方位理財規劃的實作及觀念浩瀚無邊，唯恐掛一漏萬、貽笑方家，還望實務界的諸多前輩不吝斧正，讓本書可以更為貼近實務的運作。   　　本書得以付梓，承蒙曹總及編輯偉成的協助，在此謹致上謝意；另外，也要感謝家人的體諒與包容，因為在致力於寫作的過程當中，常常會缺席家庭活動，現在，終於可以喘一口氣了。

人身保險金信託案例研究

為了解決人壽保險種類的問題，作者黃維桐 這樣論述：

據金融監督管理委員會民國105年的統計，國人的保險密度達133109元，全球排名第十，保險滲透度更高達18.31%，全球第二、亞洲第一，根據壽險商業同業公會調查，民國105年台灣總保費收入達2.5兆元，顯見國人的理財規劃當中，保險佔有相當高的比例。面對少子化、高齡社會及金融市場快速變遷的時代，大多數人選擇透過保險保障自己以及家人的生活，由於保險僅能提供事故發生之後的理賠金予受益人，當受益人年齡太小或無行為能力，可能導致大筆理賠金遭他人覬覦，產生許多衍生問題。本研究主要探討如何在規劃保險的同時，納入保險金信託，真正達到客戶照顧自己與照顧家人的原意，期能探討適合國人的保險金信託方案，最終歸納出適

合各種不同類型家庭的模式。本研究採質性研究方式以個案深入訪談及次級資料蒐集等，探討整體保險規劃的完整度，包括人壽保險、醫療險、防癌險、意外險、長照險、儲蓄險、投資型保險等。藉由四種不同類型個案主客觀條件，探討事故發生後可能造成的影響，以及個案期望的保險金安排方式，經歸納整理之後，提出在不同背景之下，適合不同家庭的保險與保險金信託規劃方案，進而使個案家庭能無後顧之憂，避免不可預期的事故，造成家庭經濟嚴重打擊。研究結果發現，人生三階段四大風險，在不同階段應檢視自身狀況，適時調整風險規劃，選擇該階段最適方案，國人高保費低保障的現象，顯示國人投保的喜好偏向於無身故理賠金的醫療險或是儲蓄還本保險類型，國

人對保險金信託規劃使用率相當低，在國內尚屬起步發展階段，我國人壽保險產業已然成熟，期望信託規劃能與保險做充分結合，完善民眾對風險轉移與照顧受益人的原意，能夠更臻完備。根據本研究所獲得的結論，提出以下建議供各界參考：一.人人都應有完整保險搭配保險金信託規劃二.保險業務員應提升信託專業三.保險法與信託法須統合檢討衝突點。